Критерии для распознания несанкционированной операции
|
04 октября 2018 |
|
Появление даже такого простого перечня
критериев подозрительных операций радикально повышает шансы взыскания
денег с банков в результате хищений.
Банком России в развитие закона № 167-ФЗ, направленного на
противодействие несанкционированным операциям и защиту клиентов банков
от хищения средств кибермошенниками утвержден документ, описывающий
признаки операций, которые должны быть приостановлены банком из-за того,
что могут проводиться без согласия клиента.
Прежде всего, банку следует
приостановить операцию, если информация о получателе перевода уже
содержится в базе данных о случаях и попытках хищений. Второй признак,
указывающий на возможную попытку кражи денег, – совпадение информации о
параметрах устройств, используемых для совершения перевода через
информационную систему с информацией о параметрах устройств из базы
данных. Третий признак – несоответствие характера, объема, а также
параметров совершаемых транзакций операциям, которые обычно проводит
клиент. Операция может также рассматриваться как потенциально
несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют
ее сумма и периодичность. При этом технические и организационные
процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей
выбирают сами в рамках реализуемых ими систем управления рисками.
Если представители банка пришли к
выводу, что операция содержит признаки, указывающие на вероятность ее
проведения злоумышленниками, необходимо незамедлительно связаться с
клиентом для выяснения всех вопросов. Если связаться с клиентом не
удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток.
Источник:
Оставить свой комментарий:
Комментарии по материалу
Данный материал еще не комментировался.